Возврат налогов пенсионерам: проверим последние 6 лет и подадим за вас
Пока у пенсионного фонда нет подтверждения фиксации прав (קיבוע זכויות), он по закону удерживает с пенсии максимальный подоходный налог (мас ахнаса), до 47%. При пенсии и зарплате без теум мас (распределения налога между источниками дохода) до 47% могут удерживать и со второго дохода. Лишний налог возвращают за 6 лет. Проверка бесплатная, говорим по-русски. Если нужно, тофес 161ד (заявление о фиксации прав) мы подадим за вас, а заявление на возврат пройдёт под контролем роэ хешбон (дипломированного бухгалтера-аудитора) Эдгара Агаева. Комиссия от 16% до 20% + НДС, только из полученного возврата. Если возврата нет и нужен только тофес 161ד, цену и порядок оплаты назовём до начала работы. Оставьте заявку, позвоните 03-950-8877 или напишите в WhatsApp 050-9910104.
Почему пенсионный фонд удерживает до 47%
Пенсию облагают так же, как зарплату, но с возраста права (גיל הזכאות) часть пенсии освобождена: в 2026 году до 5,422 ₪ в месяц. Возраст права наступает с пенсионным возрастом (67 лет у мужчин, от 62 до 65 у женщин, по году рождения) или с началом выплаты пенсии, если оно позже.
Автоматически фонд эту льготу не даёт: нужно подать в налоговую тофес 161ד и передать в фонд подтверждение налогового инспектора. Пока его нет, фонд обязан удерживать максимальный налог, до 47%, с пенсии и с капитализации (היוון, части пенсии одной суммой). Тофес 161ד мы подаём за вас.
В тофес 161ד решают, как разделить льготу между выплатами при уходе с работы (מענקי פרישה), ежемесячной пенсией и капитализацией. Выбор по капитализации можно изменить только в течение 90 дней после первой выплаты пенсии с льготой, поэтому до подачи роэ хешбон Эдгар Агаев считает налог по каждому варианту. Пенсионных консультаций (ייעוץ פנסיוני) мы не даём.
Не сделали фиксацию прав вовремя? Льгота не пропала: её оформляют и через несколько лет, а лишний налог возвращают за 6 лет. Но 2020 год закрывается 31 декабря 2026, потом деньги за него не вернуть.
Пенсия и зарплата или пенсия из двух фондов
Когда вам платят двое, например фонд и работодатель или два фонда, каждый удерживает налог, не зная о другом. Без теум мас со второго дохода удерживают до 47%. Теум мас оформляют на тофес 116 или на сайте налоговой, и действует он один налоговый год. В начале года налоговая сама продлевает многие из них, часто на несколько месяцев, а для пенсии обычно на более долгий срок. Если к концу продления новый теум мас не оформлен, со второго дохода удержат налог по максимальной ставке, в том числе задним числом за уже прошедшие месяцы.
Если так уже случилось, деньги не пропали: после конца года доходы считают вместе, и лишнее возвращают по заявлению. Подробнее на странице о возврате налогов наёмным работникам.
Льготы пенсионерам, которые фонд и банк не всегда дают сами
При проверке смотрим и на них:
| Льгота | Кому положена | Сколько в 2026 году |
|---|---|---|
| Освобождение части ежемесячной пенсии | С возраста права, после фиксации прав (тофес 161ד) | До 5,422 ₪ в месяц |
| Пункт зачёта (некудот зикуй) за супруга или супругу на иждивении | Когда один из супругов достиг пенсионного возраста | 2,904 ₪ в год |
| Сниженный налог на проценты и прибыль с капитала | С 60 лет | От 10% до 20%, если облагаемый доход за год до 228,000 ₪ |
Супруг или супруга считаются на иждивении, если у них нет доходов или все доходы освобождены от налога. Налоговый инспектор может признать их такими и при облагаемом доходе до 32,670 ₪ в год у мужа или до 39,930 ₪ у жены (2026 год). Этот пункт уменьшает любой ваш подоходный налог, в том числе с процентов, а если его не учли, налог по нему возвращают за 6 лет.
Некоторые банки после 60 лет удерживают с процентов полный налог и возвращают разницу потом. Если не вернули, её запрашивают в налоговой после конца года.
Битуах Леуми: получаете пенсию по старости и продолжаете работать
Если вы получаете от Битуах Леуми (национального страхования) пенсию по старости (קצבת זיקנה) и работаете, взносы с зарплаты вы не платите. Достаточно сообщить работодателю, а если взносы всё равно удержали, положен возврат. Переплата возможна и при ранней пенсии вместе с работой, и при пенсии из двух мест.
Сам Битуах Леуми переплату не ищет. Её возвращают за 7 лет, и до конца 2026 года ещё открыт 2019 год. Битуах Леуми мы проверяем в том же деле, по доверенности (ייפוי כוח, ипуй коах) на роэ хешбон Эдгара Агаева. Подробнее на странице о возврате из Битуах Леуми.
Как пенсионеру получить возврат налогов через нас
Позвоните или оставьте заявку, мы перезвоним в течение рабочего дня. Спросим, из каких фондов вы получаете пенсию, делали ли фиксацию прав и работаете ли сейчас. Если есть что подавать, вы подписываете с телефона доверенность на роэ хешбон Эдгара Агаева. От вас нужны теудат зеут со вкладышем (ספח, спах), водительские права или заграничный паспорт и фото банковского чека или справка банка о счёте (אישור ניהול חשבון). Справки фондов, работодателей, Битуах Леуми и банка мы обычно собираем сами.
Роэ хешбон считает каждый год отдельно, и сумму возврата вы узнаете до подачи. Если за какой-то год выходит доплата налога, мы предупредим, и вы решите, подавать ли его. По нашему опыту, деньги приходят на ваш счёт в срок от 3 недель до 6 месяцев после подачи. О доверенности и о том, кто видит документы, рассказано на отдельной странице.
Сколько стоит
За возврат вы платите, только если деньги пришли, и только из них. Комиссия 20% + НДС при возврате меньше 15,000 ₪, 18% + НДС от 15,000 до 29,999 ₪ и 16% + НДС от 30,000 ₪, по общей одобренной сумме всех ваших возвратов, включая Битуах Леуми. При возврате меньше 10,000 ₪ добавляется 200 ₪ + НДС за открытие дела, тоже из возврата. Других платежей за возврат нет. Оплата в течение 10 дней после прихода денег. Например, с возврата 12,000 ₪ комиссия с НДС 2,832 ₪, вам остаётся 9,168 ₪.
Возврата за прошлые годы нет, а тофес 161ד нужен, чтобы фонд с этого момента удерживал меньше налога? Такая работа оплачивается отдельно: цену и порядок оплаты назовём после проверки, до начала работы.
Частые вопросы о возврате налогов пенсионерам
Сколько подоходного налога платят пенсионеры с пенсии?
По той же шкале, что с зарплаты: в 2026 году 10% с дохода до 84,120 ₪ в год, 14% до 120,720 ₪ и 20% до 228,000 ₪. С возраста права, после фиксации прав, до 5,422 ₪ в месяц не облагаются, а пункты зачёта уменьшают налог на остальное. Признанная пенсия (קצבה מוכרת), накопленная из денег, с которых налог заплатили при взносе, освобождена полностью.
Какая часть пенсии освобождена от налога в 2026 году?
До 5,422 ₪ в месяц, это 57.5% от потолка пенсии с правом на льготу (9,430 ₪ в месяц). Сумма меньше, если за 15 лет до начала пенсии вы получили без налога пицуим (выходное пособие) или другие выплаты при уходе с работы. Ожидается рост освобождения до 62.5% в 2027 году и до 67% с 2028 года.
Я получаю только пенсию, без зарплаты. Положен ли мне возврат?
Может быть положен: если фонд удерживал максимальный налог без фиксации прав, вы не сдали в фонд тофес 101 (анкету с пунктами зачёта), банк после 60 лет удержал с процентов полный налог или вам не дали пункт за супруга на иждивении. Проверяем все годы с 2020.
Я вышел (вышла) на пенсию несколько лет назад без тофес 161ד. Льгота пропала?
Нет. Фиксацию прав можно сделать в любой момент после возраста права и вернуть лишний налог за 6 лет. Тофес 161ד и заявление на возврат мы подадим за вас.
Есть ли особые пункты зачёта (некудот зикуй) для пенсионеров?
Нет. Пенсионеры получают обычные пункты: 2.25 у каждого жителя Израиля, ещё полпункта у женщин и другие по личной ситуации. С пенсионным возрастом связан один пункт, за супруга или супругу на иждивении: 2,904 ₪ в год в 2026 году.
Я вышел (вышла) на пенсию в середине года. Положен ли мне возврат?
Возможно. Работодатель считал налог так, будто вы проработаете у него весь год. Если вы ушли раньше, удержать могли лишнее, и разницу возвращают после конца года. О налоге с пицуим читайте на странице о снятии пенсии и фондов.
Бесплатная проверка
2020 год закрывается 31 декабря 2026. Оставьте телефон: мы перезвоним в течение рабочего дня и бесплатно проверим, не удержали ли с вас лишнего фонд или банк.
Перезваниваем с воскресенья по четверг, с 9:00 до 17:00. Можно и позвонить или написать нам.