Возврат налогов самостоятельно или через компанию: как решить и что проверить
Возврат налогов самостоятельно ничего не стоит: заявление подают на сайте налоговой или на бланке тофес 135 (טופס 135), а сумму считают по тем же правилам, что и в заявлении через компанию. Компания берёт комиссию за работу вокруг заявления: собрать справки за все годы и посчитать по ним каждый год отдельно. Если вы выбираете компанию, до подписи узнайте, на какого лицензированного представителя оформят доверенность и сколько вы заплатите вместе с НДС, и убедитесь, что возврат придёт на ваш собственный банковский счёт.
Дата обновления:
Что можно сделать самому и бесплатно
Налоговая возвращает удержанный сверх нормы подоходный налог (мас ахнаса, מס הכנסה) каждому, кто об этом попросит, за шесть лет после конца налогового года, и добавляет к сумме индексацию и 4% годовых. Само заявление бесплатное. Его подают онлайн, после входа в систему налоговой по номеру теудат зеут, или на бумажном бланке тофес 135. На вопросы отвечает справочный центр налоговой по номеру *4954.
Бывает, что хватает разговора с бухгалтерией. Пока налоговый год не закончился, работодатель может исправить налог в расчётном листе (תלוש, тлуш), если не учёл положенную вам льготу, и сделать это даже после того, как вы уволились. Когда год закончился, остаётся заявление на возврат. Как оно устроено, мы разобрали в статье о том, как сделать возврат налогов в Израиле, а бумажному бланку посвящена отдельная статья тофес 135.
Когда самому просто, а когда это долгая работа
Самостоятельная подача хорошо подходит, если год был простым, а документы под рукой. Тофес 106 (טופס 106, годовые справки о зарплате и налоге) от всех работодателей за последние шесть лет можно скачать в личном кабинете на сайте налоговой, поэтому потерянная справка не причина отказываться от возврата.
Например, допустим, Наташа весь год работала у одного работодателя, а в середине года у неё родился сын. Работодателю она вовремя не сообщила, и некудот зикуй (נקודות זיכוי, пункты налоговой скидки) за ребёнка в тлуше не учли. У Наташи один тофес 106, и вопрос в деле один: пункты за сына. Такое заявление вполне можно подать самой.
Другой пример: допустим, Игорь репатриировался пять лет назад, сменил за это время четырёх работодателей, при уходе с одной работы получил пицуим (פיצויים, выходное пособие) и снял деньги из керен иштальмут (קרן השתלמות, фонда повышения квалификации). Каждое из этих событий требует своей справки и своей проверки, причём за каждый год отдельно. Справиться с этим самому тоже можно, но работы много, и у кого на неё нет времени, тот поручает её представителю. Какие бумаги нужны в разных ситуациях, мы собрали в статье документы для возврата налогов.
На скорость выплаты компания не влияет: деньги перечисляет налоговая в своём темпе, и при подаче через представителя тоже. Компания экономит вам время на подготовку, а о том, что происходит после подачи и когда приходит возврат налогов в Израиле, мы написали отдельно.
За последние годы вы меняли работодателей или снимали деньги из фондов? Очень рекомендуем подробно проверить, положен ли вам возврат налогов, прежде чем решать, подавать самому или поручить это кому-то. Каждое такое событие требует своей справки и своей проверки, причём за каждый год отдельно.
За что платят компании
Возврат, оформленный через компанию, считают по тем же правилам, что и ваш собственный. Комиссия оплачивает работу вокруг заявления: выяснить, в какие годы произошло что-то, что меняет налог, достать тофес 106 и справки за все годы, посчитать каждый год отдельно, подать заявление и ответить налоговой, если после подачи у неё появятся вопросы. В одних делах на это уходит немного времени, в других приходится разбираться с шестью годами и несколькими работодателями.
Кто будет представлять вас в налоговой
Представлять других людей перед налоговой разрешено только тем, у кого есть лицензия роэ хешбон (רואה חשבון, дипломированного бухгалтера-аудитора), удостоверение йоэц мас (יועץ מס, налогового консультанта) или лицензия адвоката. Такой специалист регистрируется в налоговой как представитель и только после этого может регистрировать доверенности клиентов. Поэтому первый вопрос компании звучит так: на чьё имя будет оформлена ваша доверенность (ייפוי כוח, ипуй коах)? Хороший ответ включает имя человека, его профессию и номер лицензии. Имя и номер лицензии роэ хешбон можно проверить в реестре роэ хешбон (מאגר רואי החשבון), который Министерство юстиции публикует на государственном сайте открытых данных. Если вам отвечают общими словами и без имени, спросите ещё раз. Лицензию роэ хешбон выдаёт совет роэ хешбон при Министерстве юстиции, а имя и номер лицензии можно проверить в реестре роэ хешбон, который министерство публикует на государственном сайте открытых данных.
Доверенность позволяет представителю обращаться в налоговую от вашего имени и подавать заявление. Прежде чем её подписать, прочитайте и договор с компанией: в нём записаны цена, обязанности компании и то, что будет, если вы решите остановить работу на полпути. Доверенность, зарегистрированную в налоговой, вы можете отозвать сами, в личном кабинете на сайте налоговой. На какое имя оформляется доверенность на возврат налогов у нас и что она позволяет, рассказано на отдельной странице.
Как читать комиссию компании
Один процент мало что говорит, пока неясно, с какой суммы его считают и когда платят. До подписи попросите письменно ответить на такие вопросы:
- Процент указан с НДС или без? НДС в Израиле 18%, поэтому 20% без НДС превращаются в 23.6% с НДС.
- Процент берут со всей полученной суммы, включая индексацию и проценты?
- Есть ли плата за открытие дела или другой платёж, и когда его вносят?
- Сколько платить, если одобрили только часть заявления или деньги пришли несколькими переводами?
- Если есть ещё возврат из Битуах Леуми (ביטוח לאומי, национального страхования), комиссия с него такая же?
- Сколько дней дают на оплату после того, как деньги пришли, и какими способами можно платить?
- Ответы на вопросы налоговой после подачи входят в цену?
Компания, которая отвечает на всё это письменно и прикладывает пример расчёта, избавляет вас от сюрпризов. Если ответы звучат только по телефону, попросите прислать их по e-mail до того, как отправите документы.
Пример: процент тот же, сумма другая
Например, допустим, вам посчитали возврат 12,000 ₪, а комиссия составляет 20%. Если процент уже включает НДС, вы заплатите 2,400 ₪. Если он указан без НДС, заплатите 2,832 ₪, то есть на 432 ₪ больше. Плата за открытие дела, если она есть, добавляется к этой сумме. На фоне возврата разница невелика, но увидеть её лучше в договоре, до подписи.
Когда стоит остановиться и переспросить
Достаточно одного из этих признаков, чтобы задать ещё один вопрос, прежде чем отдавать кому-то доверенность или копию теудат зеут.
Просят заплатить до возврата
Если комиссию платят из возврата, причин вносить что-то до того, как деньги пришли на ваш счёт, нет. Если просят предоплату за «открытие» или «проверку», спросите письменно, за что именно вы платите и вернут ли вам деньги, если возврата не окажется.
Называют сумму, не видя документов
Сумма возврата зависит от тофес 106 и справок за каждый год. Кто в первом же разговоре называет точную цифру, не видя этих бумаг, гадает. На этом этапе честно можно сказать только одно: повод проверить есть.
Возврат должен прийти на чужой счёт
Налоговая переводит возврат прямо на банковский счёт того, кто его просит, а к заявлению прикладывают фото чека или другой документ, подтверждающий реквизиты счёта. Если вас просят указать в заявлении счёт, который вам не принадлежит, остановитесь.
Торопят подписать сегодня
Настоящий срок один: за 2020 год заявление можно подать только до 31 декабря 2026. Остальные годы будут открыты и на следующей неделе, поэтому, если вас торопят подписать прямо в разговоре, не дав прочитать договор, лучше подождать день.
Письмо или SMS со ссылкой на «ваш возврат»
В июне 2026 года налоговая предупредила, что официальные уведомления о документах и обновлениях не приходят с просьбой скачать файл по ссылке в письме, а официальный документ, как правило, лежит в личном кабинете на государственном сайте. Поэтому по ссылке из письма или SMS, где вам сообщают о возврате, не переходите. Наберите адрес сайта налоговой сами и проверьте личный кабинет.
Нет названия и адреса
У того, кто ведёт ваше налоговое дело, должны быть зарегистрированное название, номер компании или товарищества и адрес офиса. Если у вас есть только номер телефона, попросите эти данные, прежде чем отправлять документы.
Как работаем мы
Tax Rights работает от имени товарищества BIRS group (בירס גרופ), номер 558371142, наш офис находится в Петах-Тикве, на улице Тоцерет ха-Арец, 3. Доверенность вы оформляете на роэ хешбон Эдгара Агаева, лицензия номер 500115159, и каждое заявление проходит под его контролем. Комиссия от 16% до 20% + НДС в зависимости от суммы возврата, а при возврате меньше 10,000 ₪ добавляется 200 ₪ + НДС за открытие дела. Шкала с примерами расчёта опубликована на сайте. Пока возврат не пришёл на ваш банковский счёт, вы ничего не платите, а после его прихода у вас есть 10 дней на оплату банковским переводом или кредитной картой. Посчитанную сумму вы узнаете до подачи, а если за какой-то год выходит, что налог должны вы, мы предупредим, и вы сами решите, подавать ли этот год.
Частые вопросы о возврате налогов самостоятельно и через компанию
Можно ли сделать возврат налогов самостоятельно?
Да. Заявление на сайте налоговой или на бланке тофес 135 подаётся бесплатно, а тофес 106 за последние шесть лет можно скачать в личном кабинете. Самому проще, если у вас есть все справки и вы знаете, какие льготы вам положены. Представитель экономит вам время на сбор документов и расчёт, и за это берёт комиссию.
Как понять, что компании по возврату налогов можно доверять?
До подписи проверьте, на чьё имя оформят доверенность и какой у этого человека номер лицензии, указана ли цена заранее вместе с НДС, нет ли платежей до прихода возврата и придёт ли возврат на ваш собственный счёт. У надёжной компании есть зарегистрированное название и адрес офиса, которые можно проверить.
Сколько берут компании по возврату налогов?
Цена у каждой компании своя, поэтому сравнивайте по одним и тем же вопросам: включён ли НДС, считают ли процент с индексации и процентов, есть ли плата за открытие дела. У нас комиссия от 16% до 20% + НДС в зависимости от суммы возврата, а при возврате меньше 10,000 ₪ ещё 200 ₪ + НДС за открытие дела. Платите вы только из пришедшего возврата.
Пришло сообщение о возврате налога со ссылкой. Что делать?
По ссылке не переходить. Зайдите на сайт налоговой сами и проверьте личный кабинет. В июне 2026 года налоговая предупредила, что официальные уведомления о документах не приходят с просьбой скачать файл по ссылке из письма.
Можно ли отозвать доверенность, которую я дал компании?
Да. Доверенность, зарегистрированную в налоговой, отзывают в личном кабинете на сайте налоговой, а доверенность в Битуах Леуми на сайте Битуах Леуми. Посмотрите и договор: что в нём сказано о прекращении работы на полпути.
Возврат придёт на счёт компании?
Не должен. Налоговая переводит возврат на банковский счёт того, кто подал заявление, а к заявлению прикладывают фото чека или другую справку о счёте. У нас возврат приходит на ваш счёт, и только после этого вы платите комиссию.
Бесплатная проверка
Сначала узнайте, есть ли вообще что возвращать, а кому поручить подачу, решите потом. Оставьте телефон или позвоните по номеру 03-950-8877, и мы бесплатно проверим ваши открытые годы. Платить нужно, только если придёт возврат.
Перезваниваем с воскресенья по четверг, с 9:00 до 17:00. Можно и позвонить или написать нам.