החזר מס לשכירים: בודקים 6 שנים אחורה ומגישים בשבילכם
שכירים משלמים מס דרך התלוש, והמעסיק מחשב אותו כל חודש בנפרד. בשנה שבה החלפתם עבודה או לא קיבלתם את כל נקודות הזיכוי, הניכוי יוצא לא פעם גבוה מדי. אנחנו בודקים בחינם את 6 השנים האחרונות, מ־2020, ומשרד רו״ח אדגר אגייב מגיש בשבילכם. העמלה היא 16% עד 20% + מע״מ, רק מתוך החזר שהתקבל.
למה לשכירים נוכה יותר מס מהנדרש
מס הכנסה מחושב על שנה שלמה, אבל המעסיק מנכה אותו מכל משכורת כאילו כל השנה תיראה כמו החודש הזה. הוא יודע רק על המשכורת שהוא עצמו משלם ועל מה שכתבתם לו בטופס 101. אם עבדתם אצלו חצי שנה, אם באותה שנה היה לכם מעסיק נוסף, אם משכתם כסף מקופה או אם לא ציינתם בטופס תואר או ילד, החישוב החודשי לא תואם את השנה האמיתית שלכם. ההפרש הוא ההחזר שאפשר לבקש.
הסיבות הנפוצות להחזר מס לשכירים
מספיק שאחד המקרים האלה קרה לכם בשנה אחת מתוך 6 כדי שיהיה מה לבדוק.
עבדתם רק חלק מהשנה
התחלתם לעבוד באמצע השנה, או שהייתה לכם תקופה בלי משכורת בגלל אבטלה או חופשת לידה. המעסיק ניכה מס כאילו הרווחתם כך 12 חודשים, ונקודות הזיכוי של החודשים בלי משכורת לא נוצלו.
החלפתם עבודה
בשנה של מעבר בין עבודות כל מעסיק מנכה מס בנפרד, וקל לאבד בדרך נקודות זיכוי או לקבל ניכוי גבוה מדי אצל אחד מהם.
שני מעסיקים בלי תיאום מס
כשעובדים בשתי עבודות במקביל בלי תיאום מס, המעסיק השני יכול לנכות מהמשכורת מס של עד 47%, השיעור המרבי. מניסיוננו, בפועל הניכוי מהמשכורת השנייה מגיע בדרך כלל לכ־30%. בחישוב השנתי מתברר אם חלק מהמס הזה מגיע לכם בחזרה.
תרומות לעמותה מוכרת
על תרומה לעמותה עם אישור לפי סעיף 46 מגיע זיכוי של 35% מהסכום. ב־2026 הזיכוי חל כשסך התרומות בשנה עולה על 207 ₪. אם הזיכוי לא נכנס לתלוש, מקבלים אותו בבקשת החזר.
משיכת כספים מקופות
משכתם כסף מקרן פנסיה, מקופת גמל או מקרן השתלמות, או קיבלתם פיצויים, ונוכה מכם מס? בבדיקה מחשבים אם חלק מהמס הזה מגיע לכם בחזרה.
נקודות זיכוי שלא קיבלתם
תואר אקדמי, שחרור מצה״ל, ילדים, הורות יחידנית ועלייה לישראל מזכים בנקודות זיכוי מעבר ל־2.25 הנקודות שמגיעות לכל תושב ישראל. ב־2026 כל נקודה שווה 242 ₪ בחודש, 2,904 ₪ בשנה. נקודה שלא הופיעה בתלוש אפשר לבקש בהחזר.
נכות או ילד עם מוגבלות
פטור ממס בגלל נכות אפשר לקבל גם על שנים קודמות. אם אתם הורים לילד עם מוגבלות, מגיעות לכם נקודות זיכוי, ואת מה שלא קיבלתם אפשר לבקש עד 6 שנים אחורה.
מי כבר קיבל החזר דרכנו
בין הלקוחות שקיבלו דרכנו החזר מס יש עובדים של אינטל, אלביט, אמדוקס, טבע, התעשייה האווירית, חברת החשמל, כללית ושופרסל, וגם אנשי קבע ושוטרים. הרשימה לא מעידה על שיתוף פעולה עם החברות או על המלצה שלהן. כמה החזרים אמיתיים מהתיקים שלנו: 44,830 ₪ במאי 2020, 13,374 ₪ כולל הצמדה וריבית בספטמבר 2020 ו־12,743 ₪ באפריל 2021.
אילו מסמכים צריך: טופס 106 ומה עוד
הבסיס הוא טופס 106, הסיכום השנתי שכל מעסיק נותן על המשכורת ועל המס שנוכה ממנה. צריך טופס כזה מכל מעסיק, לכל שנה שבודקים. לפי המצב שלכם יתווספו אליו אישורים על משיכה מקופות, קבלות על תרומות, אישור על סיום תואר או תעודת שחרור. מכם נבקש בדרך כלל רק תעודת זהות עם ספח, רישיון נהיגה או דרכון, וצילום צ׳ק או אישור ניהול חשבון. את השאר אנחנו אוספים בעצמנו, אחרי שתחתמו מהטלפון על ייפוי הכוח.
איך אנחנו מטפלים בהחזר מס הכנסה לשכירים
קודם בודקים איתכם, בטלפון או בוואטסאפ, אם יש סיבה להגיש. אם יש, אתם חותמים מהטלפון על ייפוי כוח לרו״ח אדגר אגייב, ואנחנו אוספים את טופסי 106 והאישורים מכל השנים הרלוונטיות. רואה החשבון מחשב את ההחזר, ואת הסכום תשמעו מאיתנו עוד לפני ההגשה. אחר כך משרד רואה החשבון מגיש את הבקשה לרשות המסים. מניסיוננו, ההחזר נכנס לחשבון הבנק שלכם בין 3 שבועות ל־6 חודשים אחרי ההגשה, עם הצמדה וריבית של 4% בשנה, ורק אז משלמים לנו. את כל התהליך אפשר לעשות בלי להגיע למשרד.
כמה עולה החזר מס לשכירים
אין החזר, אין תשלום. העמלה היא 16% עד 20% + מע״מ, לפי מדרגות שכתובות בהסכם שאתם חותמים עליו לפני שמתחילים לעבוד. האחוז הסופי נקבע לפי סך ההחזרים שאושרו לכם על 6 השנים שקדמו לשנה הנוכחית, יחד עם ההחזר מביטוח לאומי, כולל שנת 2019, גם כשהכסף מגיע בכמה חלקים, ובסכום הזה נכללות ההצמדה והריבית. בהחזר של פחות מ־10,000 ₪ נוספים דמי פתיחת תיק של 200 ₪ + מע״מ. דוגמה: בהחזר של 12,000 ₪ העמלה היא 2,832 ₪ כולל מע״מ, ונשארים לכם 9,168 ₪.
שאלות נפוצות על החזר מס לשכירים
איך יודעים אם מגיע לי החזר מס כשכיר?
אם באחת מ־6 השנים האחרונות החלפתם עבודה, עבדתם רק חלק מהשנה, עבדתם אצל שני מעסיקים בלי תיאום מס או משכתם כסף מקופה, יש מה לבדוק. הדרך הקצרה היא להשאיר פרטים בטופס שבדף או להתקשר ל־03-950-8877, והבדיקה בחינם.
החזר מס לשכירים 2026: על אילו שנים אפשר להגיש?
על 6 השנים שהסתיימו, מ־2020 ועד השנה שעברה. את 2020 אפשר להגיש רק עד 31 בדצמבר 2026.
חייבים טופס 106 כדי לקבל החזר מס?
כן, טופס 106 מכל מעסיק הוא הבסיס לחישוב. אם הטפסים אבדו, אחרי שתחתמו על ייפוי כוח אנחנו דואגים להשיג אותם.
כמה כסף מקבלים בהחזר מס לשכירים?
אצל כל שכיר זה אחרת, לפי המשכורות ונקודות הזיכוי שלו בכל שנה. ההחזר הממוצע של לקוחות Tax Rights מאז 2019 הוא 9,600 ₪, ועל כל החזר מתווספות הצמדה וריבית של 4% בשנה. את הסכום שחישבנו לכם תשמעו מאיתנו לפני ההגשה.
מה ההבדל בין תיאום מס להחזר מס?
תיאום מס עושים במהלך השנה, כדי שכל מעסיק ינכה מראש את המס הנכון. החזר מס מבקשים אחרי שהשנה נגמרה, על מס שכבר נוכה ביתר.
כמה זמן לוקח לקבל החזר מס?
מניסיוננו, בין 3 שבועות ל־6 חודשים מיום ההגשה, לפי הקצב של רשות המסים. את איסוף המסמכים ואת ההגשה אנחנו עושים בעצמנו, בלי שתצטרכו לרדוף אחרי טפסים.
מה אם יתברר שאני חייב מס?
זה מתברר לפני ההגשה: כל שנה מחושבת לפני ההגשה, בפיקוח של רואה החשבון, ולכן התוצאה ידועה מראש. אם באחת השנים יוצא שאתם חייבים מס, נגיד לכם את זה, ואתם תחליטו אם להגיש את השנה הזו.
אפשר להגיש החזר מס לבד?
כן, בטופס 135 באתר רשות המסים, בלי תשלום. זה מתאים למי שיש בידיו את כל טופסי 106 ויודע אילו זיכויים מגיעים לו. אם אין לכם זמן לזה, אנחנו מגישים בשבילכם.
בדיקת זכאות חינם
שנת 2020 נסגרת ב־31 בדצמבר 2026. השאירו טלפון, ונבדוק בחינם אם נוכה מכם יותר מדי.
נחזור אליכם בימים א׳ עד ה׳ בין 9:00 ל־17:00. אפשר גם להתקשר או לכתוב לנו.