החזר מס באזור האישי: מה אפשר לראות ולעשות באתר רשות המסים
האזור האישי הוא החשבון שלכם באתר רשות המסים, ונכנסים אליו דרך מערכת ההזדהות הלאומית. בעניין החזר מס אפשר להוריד שם את טופסי 106 מכל המעסיקים ב־6 השנים האחרונות, לראות את סיכום התרומות שדווחו מ־2024, לעדכן את חשבון הבנק שאליו יגיע ההחזר ולהגיש בקשת החזר מקוונת, בלי תשלום. האזור האישי מציג את מה שדווח לרשות המסים, וההחלטה על אילו שנים להגיש ואילו הקלות לבקש נשארת אצלכם.
עדכון אחרון:
מה זה האזור האישי ואיך נכנסים אליו
רשות המסים מרכזת באזור האישי את המידע ואת השירותים שקשורים לתיק שלכם. הכניסה עוברת דרך מערכת ההזדהות הלאומית, אותה מערכת שמשמשת שירותים ממשלתיים אחרים שדורשים זיהוי, והיא מיועדת לבעלי תעודת זהות ישראלית. נרשמים פעם אחת ובוחרים סיסמה, ומאז נכנסים עם מספר הזהות והסיסמה, ובכל כניסה מגיע לטלפון קוד אימות במסרון או בהודעה קולית.
באזור האישי יש גם שירותים שלא קשורים להחזר, למשל לעוסקים פטורים ולמיסוי מקרקעין. כאן נתמקד במה שעוזר לבדוק אם מגיע לכם החזר ולבקש אותו.
מה תמצאו שם שקשור להחזר מס
טופסי 106 מכל המעסיקים
את כל טופסי 106 מכל המעסיקים ב־6 השנים האחרונות אפשר להוריד מהאזור האישי, בלי לבקש אותם ממחלקת השכר. זה שימושי במיוחד כשהקשר עם מעסיק ישן כבר נותק, או כשעבודה קצרה פשוט נשכחה.
לדוגמה, נניח שרון מוריד את טפסי 106 של 2023 ומגלה שיש לו שניים: אחד מהעבודה הקבועה ואחד מעבודת ערב של שלושה חודשים. אם לא עשה באותה שנה תיאום מס, המעסיק השני יכול היה לנכות ממנו מס של עד 47%, השיעור המרבי, ולכן כדאי לבדוק את 2023 עד הסוף. מה מחפשים בטופס ואיך קוראים אותו, הסברנו במדריך בדיקת החזר מס לפי טופס 106.
כשעוברים על הטפסים, כדאי להתחיל מהשנה הוותיקה ביותר שעוד פתוחה, 2020. על השנה הזו אפשר לבקש החזר רק עד 31 בדצמבר 2026, ואחרי זה גם טופס 106 שמראה ניכוי גבוה כבר לא יעזור.
ריכוז התרומות
החל משנת המס 2024 חלק מהעמותות מדווחות לרשות המסים על התרומות שקיבלו, ובאזור האישי אפשר לראות ולהפיק ריכוז של התרומות שלכם לכל שנה. על תרומות שדווחו כך לא צריך לצרף קבלות לבקשה. לדוגמה, נניח שתרמתם ב־2025 סך 1,000 ₪ לעמותה עם אישור לפי סעיף 46, והזיכוי לא נכנס לתלוש. הזיכוי הוא 35% מהתרומה, כלומר 350 ₪ שיורדים מהמס שלכם על אותה שנה, בתנאי שנוכה מכם לפחות סכום כזה. ב־2025 הזיכוי חל על סך תרומות שנתי של יותר מ־207 ₪.
חשבונות הבנק
במשבצת "חשבונות הבנק שלי" מוצגים פרטי החשבון שרשום אצל רשות המסים, ושם גם מעדכנים אותו או רושמים חשבון בפעם הראשונה. לא צריך לצרף מסמך: הרשות בודקת מול הבנק שהחשבון שייך לכם, והבדיקה נמשכת 2 עד 3 ימי עסקים. בתיק של זוג נשוי החשבון צריך להיות על שם בן הזוג הרשום.
רשות המסים ממליצה לעדכן את החשבון לפני ששולחים את הדוח או את בקשת ההחזר. ההחזר מועבר לחשבון שמופיע בבקשה ותואם את הרישום אצלה, ואם לא מילאתם פרטי חשבון, לחשבון האחרון שמסרתם. כשאין במערכת חשבון תקין, אחרי ההגשה יוצאת שומה עם ספח לפרטי חשבון, ואת הספח צריך להחתים בבנק. לדוגמה, נניח שמאז ההחזר הקודם סגרתם את החשבון הישן ופתחתם חשבון בבנק אחר. עדכון באזור האישי לפני ההגשה חוסך את הסיבוב הזה.
הודעת השומה
כשבקשת החזר נבדקה, רשות המסים שולחת הודעת שומה לכתובת שלכם במרשם האוכלוסין, ואפשר להפיק אותה גם מהאזור האישי. בהודעה רואים את החישוב של פקיד השומה לאותה שנה.
מכיוון שהדואר יוצא לפי מרשם האוכלוסין, מי שעבר דירה ולא עדכן כתובת עלול לא לקבל את ההודעה הביתה. במערכת של בקשת ההחזר הכתובת מוצגת כמו שהיא רשומה במרשם, ואי אפשר לשנות אותה שם: מעדכנים אותה מול רשות האוכלוסין. עדכונים על פעולות בתיק מופיעים גם במשבצת "ההודעות שלי" באזור האישי.
מצאתם באזור האישי שנה עם שני טפסי 106, או עבודה קצרה ששכחתם ממנה? אנחנו ממליצים מאוד לבדוק לעומק אם מגיע לכם החזר על השנה הזו. בלי תיאום מס המעסיק השני יכול היה לנכות מכם עד 47%.
בקשת החזר ישירות מהאזור האישי
מהאזור האישי אפשר לפתוח בקשה מקוונת להחזר מס על השנים שעדיין פתוחות ולצרף את המסמכים כקבצים. לשם כך המערכת פותחת תיק שנועד רק לקליטת בקשות החזר, ובודקת כל שנה שביקשתם. שנה שלא עומדת בתנאים להגשה מקוונת נחסמת, ומופיעה הודעה עם הסיבה. את השנה הזו מגישים באופן ידני.
זוג נשוי בוחר במערכת מי מבני הזוג יהיה בן הזוג הרשום. בשנה שבה התחתנו, או חזרו לגור יחד אחרי פרידה, מצהירים אם הבקשה כוללת את ההכנסות של שניהם או שכל אחד מגיש בנפרד. מי שמעדיף נייר יכול להגיש טופס 135 עם אותם נתונים ואותם מסמכים.
תיאום מס וייפוי כוח באזור האישי
באזור האישי עושים גם תיאום מס מקוון. מדווחים על ההכנסות שצפויות בשנה הנוכחית ומסמנים את ההקלות שמגיעות לכם, והמערכת מפיקה אישורי תיאום שמעבירים למעסיקים. שם אפשר גם להפיק העתק של אישור תיאום שכבר יצא. תיאום נעשה במהלך השנה ומונע ניכוי ביתר מראש, ובקשת החזר מתקנת אחרי שהשנה נגמרה את מה שכבר נוכה. את התיאום המקוון לא יכולים לעשות גמלאים שלא עשו קיבוע זכויות, מי שיש לו 9 מקורות הכנסה או יותר, מי שמשך כסף מקופת גמל לפני הזמן בגלל הוצאות רפואיות ותושבי קיבוץ, והם פונים לפקיד השומה. על איך עושים תיאום מס ומה קורה כשלא עושים אותו כתבנו מדריך נפרד.
באזור האישי מאשרים או מבטלים ייצוג. אם נתתם לרואה חשבון ייפוי כוח להחזר מס והחלטתם להפסיק, אפשר לבטל אותו שם בעצמכם, בלי לבקש ממנו. גם תביעה למענק עבודה, מה שנקרא מס הכנסה שלילי, מגישים באזור האישי, ושם יש גם בירור מצב של תביעה שכבר הוגשה.
מה האזור האישי לא עושה בשבילכם
האזור האישי מציג את מה שמעסיקים, קופות ועמותות דיווחו. את ההקלות שתלויות במצב האישי שלכם, כמו תואר, שחרור מצה״ל, עלייה או ילד עם מוגבלות, מבקשים בעצמכם בבקשת ההחזר ומצרפים להן מסמכים. גם טופס 106 שמופיע שם מראה רק מה המעסיק שילם וכמה מס ניכה. אם הניכוי היה נכון, ואם השנה תסתיים בהחזר או ביתרה לתשלום, אפשר לדעת רק אחרי חישוב שנתי. לחישוב מוקדם יש באתר רשות המסים סימולטור לבדיקת זכאות להחזר מס לשכירים, והוא עובד בלי הזדהות.
יש גם מגבלות טכניות. מי שאין לו מספר זהות ישראלי לא יכול להגיש בקשה מקוונת, ותושב חוץ לא יכול לעדכן חשבון בנק באזור האישי. במקרים כאלה פונים ידנית, דרך מערכת פניות הציבור או במשרד.
ומה עם בקשה שכבר הוגשה? כשהבדיקה מסתיימת יוצאת הודעת שומה, ואם יש החזר הוא עובר לחשבון שרשום אצל רשות המסים. לשאלות על בקשה שהגשתם אפשר לפנות למרכז המידע של רשות המסים בטלפון *4954. כמה זמן זה לוקח בדרך כלל, פירטנו במדריך כמה זמן לוקח החזר מס.
שאלות נפוצות על החזר מס באזור האישי
איך נכנסים לאזור האישי של רשות המסים?
דרך מערכת ההזדהות הלאומית. נרשמים פעם אחת עם תעודת זהות ישראלית ובוחרים סיסמה, ובכל כניסה מגיע קוד אימות לטלפון במסרון או בהודעה קולית. לעזרה בהרשמה יש מוקד ממשלתי בטלפון 1299.
אפשר לבדוק באזור האישי אם מגיע לי החזר מס?
באזור האישי רואים את הנתונים שעליהם בנוי החישוב: טופסי 106, תרומות שדווחו וחשבון הבנק. חישוב משוער עושים בסימולטור של רשות המסים, ואם תרצו, נבדוק בשבילכם בחינם את 6 השנים האחרונות.
אפשר להוריד טופס 106 מהאזור האישי?
כן, את כל טופסי 106 מכל המעסיקים ב־6 השנים האחרונות, בלי לפנות למעסיק.
איך יודעים מה קרה עם בקשת ההחזר שהגשתי?
אחרי הבדיקה נשלחת הודעת שומה לכתובת שלכם במרשם האוכלוסין, ואפשר להפיק אותה גם מהאזור האישי. אם עדיין אין הודעה, אפשר לשאול במרכז המידע של רשות המסים, *4954 או 02–5656400.
איך מעדכנים חשבון בנק להחזר מס?
באזור האישי, במשבצת "חשבונות הבנק שלי", בלי לצרף מסמך. הבדיקה מול הבנק נמשכת 2 עד 3 ימי עסקים, והחשבון צריך להיות על שם בן הזוג הרשום בתיק.
אפשר להגיש או לבדוק החזר מס בדואר?
לבקשת החזר מס רשות המסים מציינת הגשה מקוונת, הגשה במערכת פניות הציבור ומסירה במשרד מס הכנסה. בסניפי הדואר אפשר להגיש תביעה למענק עבודה, וזו הטבה אחרת.
בדיקת זכאות חינם
נכנסתם לאזור האישי ולא בטוחים על אילו שנים להגיש ואילו הקלות לבקש? כדאי להתחיל מהשנה הוותיקה, 2020, שנסגרת ב־31 בדצמבר 2026. השאירו פרטים, ונעבור בחינם על כל 6 השנים, ומשלמים רק מתוך כסף שכבר חזר אליכם.
נחזור אליכם בימים א׳ עד ה׳ בין 9:00 ל־17:00. אפשר גם להתקשר או לכתוב לנו.